대출 자동 계산 엔진
LTV, DSR, 부채 비율 등 최신 금융 규제 로직이 반영된 자동 계산 기능을 통해 심사 오류 최소화
웹 시스템 / 이런 일을 가능하게
대출 문의와 상담 진행을 함께 관리
대출 자동 계산 엔진 · 고객별 상담 관리 대시보드. 고객이 신청하고 담당자가 처리하는 흐름을 하나의 서비스로 만들 수 있습니다.
참고 화면에서 기능과 이용 흐름을 살펴보세요.
01 / 이런 상황에 맞습니다
지금 겪고 있는 일인가요?
고객별 문의 내용과 심사 진행을 따로 관리하고 있나요?
- 사용할 환경
- 웹 업무 화면
02 / 이렇게 만들 수 있습니다
업무에 필요한 기능을 연결합니다.
필요한 기능을 선택하고, 담당자의 역할과 처리 순서에 맞춰 설계·개발할 수 있습니다.
고객별 상담 관리 대시보드
상담 신청부터 심사, 승인, 실행까지의 전 과정을 단계별로 추적하고 관리하는 파이프라인 기능
실시간 심사 현황 통계
일일/주간/월간 상담 건수, 승인율, 대출 실행 금액 등 영업 성과를 한눈에 파악할 수 있는 통계 차트 제공
통합 문서 및 기록 관리
고객별 증빙 서류 관리와 상담 메모를 연동하여 업무 연속성 및 데이터 보안성 강화
복잡한 금융 로직의 인터페이스화
고도의 수치 계산 결과를 직관적인 요약 카드와 그래프로 변환하여 상담사의 정보 판독 속도 향상
업무 효율 중심의 그리드 UI
대량의 고객 리스트와 상담 내역을 효율적으로 필터링하고 검색할 수 있는 고성능 데이터 그리드 레이아웃 설계
상태 지향적 워크플로우 디자인
각 상담 건의 진행 상태(대기, 진행, 반려, 완료)를 명확한 컬러 코딩으로 시각화하여 업무 누락 방지
보안 및 신뢰 중심의 UI
금융 데이터를 다루는 특성에 맞춰 정돈되고 절제된 톤앤매너를 유지하면서도 핵심 데이터에 시선이 집중되도록 위계 설정
함께 정할 구현 범위
- 대출 자동 계산 엔진
- 고객별 상담 관리 대시보드
- 실시간 심사 현황 통계
- 통합 문서 및 기록 관리
이렇게 살펴보세요
- 사용자가 원하는 항목을 찾고 신청하는 순서를 살펴보세요.
- 신청 후 상태와 운영자의 후속 작업을 확인합니다.
- 취소·변경·중복 요청의 처리 기준을 정합니다.
만들 수 있는 화면과 이용 흐름
아래 화면을 출발점으로, 필요한 기능과 현재의 운영 환경에 맞춰 새로 설계합니다.
04 / 우리 업무에 적용한다면
지금의 환경에서 더 나은 방법을 찾습니다.
사용자와 운영 조건에 맞춰 기능·화면·기술을 다시 선택합니다. 작은 범위부터 확인하고 다음 단계로 넓힐 수 있습니다.
현재의 업무와 준비된 자료
- 주요 사용자와 이용 순서
- 예약·매칭·승인 운영 정책
- 알림·결제 등 외부 연동 범위
실제로 만들고 확인할 범위
- 가장 먼저 해결할 업무와 사용자 흐름
- 기존 데이터·시스템의 연동 방법
- 시범 화면과 실제 자료로 확인할 검수 기준
- 배포·인수인계와 운영 개선 계획
구현에 사용할 수 있는 기술 살펴보기
아래는 기술 구성의 출발점입니다. 기존 시스템의 연동 규격, 데이터 규모와 운영 인력에 맞춰 실제 사용할 구성을 정합니다.
참고 화면과 프로젝트 배경
뱅크 파트너 대출 상담 관리 시스템
대출 한도 계산부터 상담 연결까지 한 번에 제공하는 데이터 기반 핀테크 플랫폼입니다. LTV, DSR, 부채 비율 등 복잡한 금융 계산 로직을 자동화하고, 상담 신청부터 심사·승인·실행까지의 과정을 상담사가 효율적으로 관리할 수 있도록 설계했습니다.
- 프로젝트
- 뱅크 파트너 대출 상담 관리 시스템
- 고객사
- 뱅크 파트너
- 수행 기간
- 2023.06 ~ 2023.09
- 당시 기록된 기술
- NestJS · MySQL · React
